Hoy inicia el tercer periodo trimestral de reportes a Condusef y a la CNBV. Todas las entidades financieras sin excepción tienen que realizar estos reportes.
Sobre los reportes a Condusef.
Sobre el SIPRES, existen 2 obligaciones, la 1ª es validar que la información en el portal esté actualizada y la 2ª cargar los reportes de calidad que te entrega tu Sociedad de Información Crediticia. No podrás validar hasta que se hayan cargado tus reportes de calidad de base datos de Círculo de Crédito o Buró de Crédito.
Deben de preparar la información crediticia pronto, para enviar bases de datos desde los primeros días de octubre y posteriormente poder realizar la validación; solicita cuanto antes la información de pagos al corte de 30 de septiembre y gestiona el envío para obtener el reporte de calidad de todos los 3 meses del tercer trimestre. En el portal de la Condusef se debe subir únicamente un solo documento con los reportes de julio, agosto y septiembre.
En el RECO se envía el reporte de cartera/contratos y se tiene que reportar cartera de todos los productos capturando saldos totales, vigentes y vencidos; se requiere guardar cada “registro” de cartera y contratos de productos financieros y dar click en “Finalizar” cuando todos los productos estén registrados; posteriormente podremos obtener el acuse.
Sobre el REDECO, este es el portal de despachos de cobranza de tu entidad; si tus clientes o usuarios tienen quejas sobre tus despachos, pueden imponer dicha queja y tu entidad tiene la obligación de atenderlas; esta obligación es distinta a las 2 obligaciones trimestrales; la 1ª es validar que la información de despachos esté actualizada y la 2ª rendir un informe trimestral a la Condusef.
El REUNE es el portal por el que se atienden quejas, aclaraciones y reclamaciones de los clientes y usuarios; el informe trimestral únicamente debe incluir las quejas que por cualquier medio, lleguen a tu entidad para su atención; no se incluyen las quejas que llegan directamente a la Condusef ya que el sentido del reporte es que la Comisión tenga las que llegan directamente y las que llegan y son atendidas por medio de las entidades.
El portal iFIT es en donde las entidades registrarán sus fichas técnicas, estas fichas son las características y comisiones de los productos financieros; cada trimestre se habilita el portal por 30 días para que las entidades registren, actualicen o den de baja sus productos financieros; estos serán publicados o actualizados y se mostrarán en el Buró de Entidades Financieras.
Toda la información de tu entidad así como las características de los productos que estén registradas en Condusef deben de estar implementadas; operar productos financieros fuera de los rangos registrados o diferentes a las registradas ocasionará multas para tu entidad. Los plazos para los reportes de Condusef son:
Sobre el reporte a la CNBV.
Sobre el reporte de operaciones relevantes, estas son operaciones con los billetes y las monedas metálicas de curso legal en los Estados Unidos Mexicanos o en cualquier otro país, así como con cheques de viajero y monedas acuñadas en platino, oro y plata, por un monto igual o superior a $ 7,500 USD. Si tu entidad es un centro cambiario o transmisor de dinero, el monto-umbral de operaciones relevantes es de $ 5,000 USD.
Todas las operaciones que los clientes o usuarios realicen se deben enviar por el portal SITI PLD/FT, en este tipo de reporte no se debe realizar análisis y únicamente enviar las operaciones en el trimestre anterior. Los plazos para los reportes de operaciones relevantes a la CNBV son:
Cabe mencionar que, existen otras obligaciones de la CNBV que son anuales, trimestrales o que su plazo se genera con la fecha de alerta o notificación del personal o de tu sistema automatizado.
Si requieres apoyo para cumplir con estas obligaciones o tienes alguna inquietud, ¡Contáctanos!
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