La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), publicó la semana pasada diferentes actualizaciones a las Disposiciones de Caracter General de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT) de diferentes sectores del sistema financiero.
Las modificaciones a las Disposiciones de Carácter General se actualizan en razón de la evaluación realizada por el GAFI a México y del informe de evaluación mútua en el que se documentan los resultados de dicha evaluación; asimismo, con las nuevas tecnologías, las entidades deben evaluar el riesgo de dichos medios electrónicos con anterioridad a su desarrollo y lanzamiento.
En el diario Oficial de la Federación se publicaron actualizaciones para los siguientes sectores:
Los principales cambios en las Disposiciones de Carácter General de PLD/FT para las entidades son:
Prohibición de medidas simplificadas en clientes de bajo riesgo, en sospecha de LD/FT.
Supuestos de suspensión de proceso de identificación para evitar delitos.
Determinar si los propietarios reales de los clientes son personas políticamente expuestas (PPEs).
Se acota el monto-umbral para identificación de ordenantes y beneficiarios en transferencias de fondos (no aplicable a sectores con productos financieros activos).
Evaluar el riesgo de operaciones electrónicas previas a su desarrollo y lanzamiento.
Posibilidad legal de que las entidades cumplan sus obligaciones de manera electrónica.
Evaluar riesgos en identificación y conocimiento cuando se operen con activos virtuales.
Los agentes relacionados serán una “persona jurídica coadyuvante” en el proceso de identificación y conocimiento (para transmisores de dinero).
Se elimina la obligación de enviar el informe de capacitación anual.
Los plazos que se indican en la tercera transitoria, exceptuando a geolocalización para Centros Cambiarios y Almacenes Generales de depósito son:
4 meses para la actualización y envío del manual de cumplimiento.
9 meses para la actualización de la metodología de EBR.
18 meses para la actualización del sistema automatizado.
24 meses para la obtención de geolocalización del dispositivo con el que se haga la contratación no presencial.
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