Las "MEJORES PRÁCTICAS APLICABLES A LOS REPORTES DE OPERACIONES INUSUALES Y REPORTES DE OPERACIONES INTERNAS PREOCUPANTES" el documento con el cual la Secretaría ayuda a las Sofomes a mejorar la calidad de los reportes de operaciones inusuales e internas preocupantes que se envían.
Implementarlas implica que el manual está actualizado con dichas prácticas y que el personal encargado de analizar las alertas o notificaciones del sistema automatizado, está capacitado para realizar los procedimientos de análisis.
Los resultados del análisis de las alertas, deben plasmarse en la "estructura" de redacción de los campos 35 (descripción de la operación) y 36 (razón de inusualidad) y éstas deben de estar divididas en la redacción con una doble diagonal ("//").
Tu manual debe contener criterios y procedimientos para los siguientes tipos de reportes:
Reportes de operaciones con operativa: conjunto de operaciones inusuales o preocupantes.
Excepción al reporte de operativa: operación inusual individual.
Tentativa: operaciones inusuales o preocupantes en intentos solicitudes de productos financieros.
Para la implementación, se sugiere documentar en el manual de cumplimiento, los procedimientos que llevará tu personal para llevar a cabo el análisis; además de capacitar al personal o capacitarte, para poder enviar reportes de operaciones sospechosas con resultados del análisis que dé contexto a los analistas de la SHCP.
Considerando el término de envío del Manual de Cumplimiento, el envío del documento a la CNBV debe de realizarse a más tardar el 26 de abril con implementación de las mejores prácticas en los capítulos que correspondan.
Para ayudarte contamos con el servicio de actualización de manual de cumplimiento (se te proporcionará un texto de criterios y procedimientos) y el servicio de capacitación de PLD/FT relativa a las mejores prácticas (el cual podrás participar en línea desde donde estés), ¡Contactanos!
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